从数字到决策：花旗银行处理风险数据的可视化重构
针对花旗银行处理风险管理中核心的8大风险因素数据，我将原先冗长、专业的Excel报表，转化为一个直观、可交互的数据可视化看板。通过严谨的视觉编码与交互设计，帮助风险分析师快速洞察全局风险态势，并下钻探查数据细节，将数据解读时间缩短了约50%。
（免责声明：本案例如下信息均已脱敏，所有数据均为模拟数据，仅展示设计方法与流程。）
（免责声明：本案例如下信息均已脱敏，所有数据均为模拟数据，仅展示设计方法与流程。）
核心挑战
监管黑洞
全球处理风险监督委员会（GPOC）无法快速获取 MSPREs（最重要的处理风险暴露）的整体态势，决策缺乏数据支撑。
流程断裂
风险豁免与让步的申请、审批与追踪流程依赖线下文档，无法与风险数据关联，形成管理闭环。
协作低效
一线业务（SORM）与风险管理团队（ORM-P）在 MSPRE 的识别与上报过程中缺乏统一的协作平台。
痛点展示
数据过载
50+字段，400+行，每周手动筛选
根因难寻
需跨多个sheet比对才能定位控制缺口
行动遗漏
整改计划散落在邮件和本地文件，逾期无提醒
角色混淆
多个用户角色（一线、独立风险、高管）共用同一视图，信息冗余
用户访谈/画像
Alex - 风险分析师
现在我可以每周一早上打开仪表板，红色区块就是我最需要关注的地方，点击下去就知道问题在哪
职责：每周更新数据，运行控制评估
目标：一键生成“本周 Top 10 风险项”
痛点：Excel 公式易出错，筛选费时
目标：一键生成“本周 Top 10 风险项”
痛点：Excel 公式易出错，筛选费时
Jamie - 流程负责人
再也不用在邮件里翻来翻去找谁负责哪个整改了，系统自动提醒我
职责：确保控制有效，整改风险
目标：收到逾期行动提醒，看到风险趋势
痛点：整改任务经常忘记跟进
目标：收到逾期行动提醒，看到风险趋势
痛点：整改任务经常忘记跟进
Taylor - 独立风险官
独立风险官很难追踪每个 MSPRE 是否完成了技术适配评估，表格无状态提醒。汇报时我要截图做 PPT，无法实时看整个组合的风险热度。
职责：向 GPOC 汇报整体风险画像
目标：生成风险热力图和聚合报告
痛点：手工汇总多个业务线数据
目标：生成风险热力图和聚合报告
痛点：手工汇总多个业务线数据
用户行为分析
三类用户都需要“快速识别高风险项”，但深度和视角不同。因此系统必须支持角色自适应视图和从宏观到微观的无缝下钻。
阶段
风险预警
寻找问题根源
制定整改方案
追踪执行
汇报关闭
用户行为
收到月末报告，发现 MSPRE 指标变红
查看控制评估、技术适配、事件记录
与流程负责人开会确定行动
每周检查进度，更新状态
向 GPOC 汇报风险降低
旧系统痛点
手动打开Excel，筛选该MSPRE所有记录
分散在多个Sheet，并且无关联
口头记录，容易遗漏
单独用Excel跟踪
制作PPT，单独分析信息费时费力
设计机会
仪表盘自动高亮需要关注的信息，一键进入详情页面
二级页面直接呈现数据可视化图表
系统内创建任务，自动指派任务责任人和截止日期
dashboard 自动显示即将逾期任务，自动提醒用户
生成风险报告
信息框架
Processing Risk Dashboard
全局仪表板（线状图，风险级，待办）
MSPRE列表（筛选/搜索）
MSPRE详情页（核心）
报告中心（预定义报告+导出PDF）
风险与控制评估（雷达图+根因分析）
技术适配评分
整改行动跟踪（任务列表）
历史事件
设计策略
主页面Dashboard
二级页面
用户切换：不同用户看到的数据范围和待办不同，避免信息过载
业务线详细信息
风险类别：色块颜色代表风险评分
风险类别：高管一眼识别风险集中区域，点击色块下钻到对应的MSPRE列表。
风险可视化：帮助追踪风险趋势，支持季度风险偏好报告
用户旅程图
阶段
风险预警
寻找问题根源
制定整改方案
追踪执行
汇报关闭
用户行为
收到月末风险报告邮件
打开Excel，筛选风险评分>80的行
标记出高风险MASPRE
打开Excel，筛选风险评分>80的行
标记出高风险MASPRE
对每个高风险MEPRE，分别打开“控制评估”“技术适配”“事件记录”三个Sheet
手动关联相关字段，找出问题点所在
手动关联相关字段，找出问题点所在
与流程负责人开会
会议讨论改进方案
会后准备Excel备注修改方案
会议讨论改进方案
会后准备Excel备注修改方案
每周手动检查高风险任务改动状态
给逾期任务的负责人发邮件提醒
给逾期任务的负责人发邮件提醒
从Excel中提取信息风险前后对比
将信息整理到PPT中，撰写文字说明
邮件发送项目总结给GPOC负责人
将信息整理到PPT中，撰写文字说明
邮件发送项目总结给GPOC负责人
用户触点与工具
Outlook邮件
Excel（条件格式、筛选）
Excel（条件格式、筛选）
Excel多sheet切换
手动对比风险信息
手动对比风险信息
Teams于负责人进行信息沟通
Zoom会议对接负责人风险信息
Excel备注记录
Zoom会议对接负责人风险信息
Excel备注记录
邮件往来与负责人沟通项目进展
Jira（任务追踪系统）
Jira（任务追踪系统）
Excel
Power point
Outlook
Jira
Power point
Outlook
Jira
情绪曲线
中性偏焦虑
担心项目进度或疏忽
低谷
繁杂耗时且易错，
一个MSPRE耗时两小时
一个MSPRE耗时两小时
回升
达成共识，但记录分散
波动
逾期经常发生，
邮件提醒效率低
邮件提醒效率低
高峰
任务完成，
但汇报过程繁琐
但汇报过程繁琐
设计介入
Dashboard自动显示高风险MSPRE变化，代替邮件筛选信息
详情页使用数据可视化的形式显示数据信息分析，一键显示问题根本原因分布
系统内创建整改任务，可直接指派任务负责人和任务截止日期
Dashboard待办列表显示任务清单，方便用户查看工作任务
一键生成数据风险报告，导出数据至PPT或生成PDF格式
项目成果
风险定位时间缩短，平均12天缩短至2天
83%
整改行动逾期率降低
35%
用户采纳率3个月内活跃使用率
92%
汇报效率4小时 -> 15分钟，提升至原来的
16倍
用户反馈
Alex - 风险分析师
现在我可以每周一早上打开仪表板，红色区块就是我最需要关注的地方，点击下去就知道问题在哪
Jamie - 流程负责人
再也不用在邮件里翻来翻去找谁负责哪个整改了，系统自动提醒我
项目反思
成效指标
风险定位、整改追踪、汇报效率和整体采纳率均获得显著提升。
未来规划
继续强化任务闭环和报表自动化能力，减少跨系统手工处理。
我的角色
企业级数据可视化与风控 Dashboard 设计，聚焦多角色协作与数据下钻体验。